¡Promoción!

INFORMACIÓN "OPCIONES DE ESTUDIO"

Contenidos

Incluye todo el contenido del curso.

Tutor "s"

Contenido del curso + Tutor de seguimiento (Resolución de consultas).

Tutor "g"

Contenido del curso + Tutor con posibilidad de ampliar contenidos.

ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (ADGN009PO)

333557

     SELECCIONE UNA OPCIÓN:

SKU: I6727P03-01 Categorías: , , Etiqueta:

TITULACIÓN

Título Propio: A la superación del curso (ver FAQ)

  • Título sello, con la certificación de PSIQUE Group

  • Registro personalizado en EALDASA

  • Emisión de certificados de asistencia/matriculación: Para alumnos que están cursando el curso y aún no han finalizado (al menos deben de haber realizado el 40 % de los contenidos del curso y evidentemente respetar las condiciones del curso y de los servicios).

BECAS Y PROMOCIONES

Ayudas a la formación.Psique Group, facilita a sus alumnos ayudas o descuentos para que puedan acceder a sus cursos siempre de acuerdo a criterios.

Participamos en programas junto con otros centros y programas educativos ej. LATAM, Programas de formación para jóvenes, mujeres, otros.

Coordinamos y gestionamos ciertos descuentos o becas directamente o a personas que reúnen criterios “especiales” (de acuerdo con nuestros criterios y política de responsabilidad social, igualdad, etc,).

Los alumnos deben facilitarnos la información que se solicta y posteriormente justificarla.

OFERTAS DE EMPLEO

Información, consejos, enlaces a portales; informaciones, enlaces, recomendaciones y más.

En TODOS nuestras actividades formativas, el alumno podrá registrarse GRATUITAMENTE, a partir de la fecha en que acceda al curso siempre que reúna las condiciones de acceso  y se respete las normas y condiciones de este espacio y del curso en la zona privada “ALUMNI” 

Este espacio, promueve la “empleabilidad” y sirve para mejorar y potenciar las oportunidades de empleo / becas / prácticas, … 

TEMARIO DEL CURSO

TEMARIO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (ADGN009PO)

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

  1. El asesoramiento financiero.
  2. La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
  3. Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
  4. - El perfil del cliente ideal.
  5. - Los objetivos del cliente.
  6. - Satisfacción de las necesidades del cliente.
  7. - El horizonte temporal.
  8. - Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión.
  9. - Fiscalidad.
  10. - Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad.
  11. - La liquidez.
  12. - El riesgo en la inversión.
  13. - Perfil del inversor.
  14. El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
  15. Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
  16. El negocio de la banca privada.
  17. - Orígenes y causas de aparición de la banca privada.
  18. - El concepto de banca privada.
  19. - Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España.
  20. - Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España.
  21. - Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid.
  22. - Servicios prestados por la banca privada.
  23. Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA

  1. Protección del inversor.
  2. - La protección genérica del consumidor comunitario.
  3. - La protección del consumidor español.
  4. - Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español.
  5. - Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02).
  6. - El Servicio de Reclamaciones de la CNMV.
  7. - El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
  8. - Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente.
  9. Prevención del blanqueo de capitales.
  10. - Definición de blanqueo de capitales.
  11. - Aplicación de la Ley de blanqueo de capitales.
  12. - Fases del proceso de blanqueo de capitales.
  13. - Normativa aplicable.
  14. - El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
  15. - Principios Wolfsberg.
  16. - Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales.
  17. - Organización institucional.
  18. - El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.
  19. - La diligencia debida.
  20. - Las obligaciones de información.
  21. - El control interno.
  22. - Los medios de pago.
  23. - Otras disposiciones.
  24. - Régimen sancionador.
  25. - Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda.
  26. - Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda.
  27. - Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/1999.
  28. Protección de datos personales.
  29. - Protección constitucional.
  30. - Delimitación jurídica del concepto “dato personal”.
  31. - La calidad del “dato personal” y la puesta en conocimiento del interesado de sus “datos personales”. La especial protección.
  32. - Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales.
  33. - Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos.
  34. Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
  35. - Evolución histórica de la Directiva.
  36. - Nuevos Mercados y plataformas.
  37. - Ámbito de aplicación.
  38. - Concepto de empresa de inversión en sentido amplio.
  39. - Tipología de empresa de servicio de inversión.
  40. - Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros.
  41. - Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciones y diferencias.
  42. - La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor.
  43. - Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión.
  44. - Transparencia e integridad del mercado.
  45. - Regulación de los mercados.
  46. - La Directiva 2006/73/CE.
  47. - El Reglamento - relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado.
  48. Código ético: significado y papel de la ética profesional.
  49. - La EFPA: Generalidades.
  50. - La EFPA España.
  51. - Las certificaciones de EFPA.
  52. - Las ventajas de las certificaciones para el profesional.
  53. - Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA™).
  54. - Los socios corporativos de EFPA España.
  55. - El código ético EFPA.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA

  1. El valor del dinero en el tiempo.
  2. Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
  3. - Conceptos previos.
  4. - La capitalización simple.
  5. - La capitalización compuesta.
  6. - Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera.
  7. - Los Tantos equivalentes.
  8. - Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta.
  9. - El descuento. Definiciones. Clases. Relación entre el descuento simple y racional.
  10. Rentas financieras básicas.
  11. - Concepto y elementos de rentas financieras.
  12. - Clasificación de las rentas financieras.
  13. Rentabilidad aritmética y geométrica.
  14. - Rentabilidad geométrica.
  15. - Rentabilidad aritmética.
  16. Interés nominal-interés efectivo anual.
  17. - Introducción.
  18. - Medidas de rentabilidades.
  19. Conceptos básicos de estadística.
  20. - Conceptos previos.
  21. - Concepto de Estadística.
  22. - División de Estadística.
  23. - Tareas de la Estadística descriptiva.
  24. - La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciones previas.
  25. - Estadísticos de posición o tendencia central.
  26. - Estadísticos de variabilidad o dispersión.
  27. - Breve reseña al campo de la Probabilidad.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS

  1. Introducción.
  2. El PIB y sus distintos componentes.
  3. - El Producto Interior Bruto (PIB).
  4. - El Producto Nacional Bruto (PNB).
  5. - Diferencias entre PNB y PIB.
  6. Pnb real y nominal.
  7. Indicadores de precios: IPC.
  8. Inflación y crecimiento.
  9. - Concepto de inflación.
  10. - La inflación y la competitividad.
  11. - La inflación y sus causas.
  12. - La inflación y los tipos de interés.
  13. - Cómputo del IPC.
  14. - La inflación y el crecimiento.
  15. Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
  16. - Los ciclos económicos.
  17. - Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España.
  18. Efectos de las estrategias de política monetaria.
  19. - ¿Qué es la política monetaria?. Conceptos introductorios.
  20. - La política monetaria.
  21. - Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central.
  22. Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
  23. - Concepto, funciones y estructura.
  24. - Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE).
  25. - Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE).
  26. - El Banco Central Europeo (BCE).
  27. Los tipos de interés de referencia.
  28. - Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero.
  29. - Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo.
  30. - Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario.
  31. - Los tipos de intereses legales.
  32. - Los tipos de intereses practicados por las entidades financieras.
  33. - Los tipos de intereses del Banco Central Europeo.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. MERCADOS MONETARIOS

  1. Mercado monetario y mercado de capitales.
  2. Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
  3. - Concepto normativo de valor negociable.
  4. - Concepto normativo de instrumento financiero.
  5. - Concepto normativo de empresa de servicios de inversión.
  6. - Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión.
  7. Fijación de precios de los activos monetarios.
  8. Los activos bancarios.
  9. - El mercado interbancario.
  10. - Las cuentas corrientes a la vista.
  11. - Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo.
  12. - Pagarés y letras bancarias.
  13. - Los certificados de depósito.
  14. - El mercado mixto.
  15. Deuda pública a corto plazo.
  16. - Pagarés del Tesoro.
  17. - Las Letras del Tesoro.
  18. Activos empresariales a corto plazo.
  19. - El pagaré de empresa.

UNIDAD DIDÁCTICA 6. MERCADOS DE RENTA FIJA

  1. El mercado de capitales.
  2. Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
  3. - Funciones de los mercados de capitales.
  4. - Concepto de Activo financiero. Concepto de renta fija.
  5. - Clases de activos de renta.
  6. - Plazos en los activos de renta fija. Los instrumentos de renta fija adecuados: La diversificación.
  7. - Consideraciones finales en la inversión en activos de renta fija.
  8. Los bonos u obligaciones.
  9. - Concepto.
  10. - Elementos de los bonos.
  11. - El contrato de emisión de bonos.
  12. - Clases de bonos.
  13. - Diferencias entre acciones y obligaciones.
  14. - Contratación y cotización de las obligaciones/bonos.
  15. - Calificación del riesgo de una emisión de obligaciones.
  16. Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
  17. - Situación actual de la Deuda Pública española.
  18. - Estructura de la Deuda Pública española.
  19. - Formas de colocar los títulos de Deuda pública.
  20. Renta fija privada: las obligaciones privadas.
  21. - Definición de la renta fija privada.
  22. - Características y objetivos de la emisión de la renta fija privada.
  23. - Relación de activos de renta fija privada.
  24. El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
  25. - Conceptos previos.
  26. - El mercado primario de renta fija pública. Aspectos generales.
  27. Los mercados secundarios de renta fija.
  28. - Los mercados secundarios de bursátiles de renta fija pública y privada.
  29. - Los mercados secundarios de Deuda Pública Anotada.
  30. - El mercado principal secundario de renta fija privada. El mercado de AIAF.
  31. Rentabilidad y precio de una obligación.
  32. - Conceptos generales.
  33. - Variabilidad del precio de las obligaciones: La volatilidad.
  34. Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
  35. - Tipos de interés.
  36. - Factores que afectan al tipo de interés.
  37. - La curva ETTI.
  38. - La estructura temporal de los tipos de interés.
  39. - Utilidades de la curva ETTI.
  40. - Factores y teorías que determinan y explican la formación de la ETTI.
  41. Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
  42. El riesgo de crédito y el rating.
  43. - El riesgo de crédito. Definición.
  44. - La circular 4 / del Banco de España. El riesgo de insolvencia y el riesgo país.
  45. - Principales agencias y escalas de rating.

UNIDAD DIDÁCTICA 7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE

  1. El mercado de valores en España: funciones, características.
  2. - El mercado de valores: Orígenes.
  3. - El mercado de valores: Funciones.
  4. - Características del mercado de valores.
  5. - El mercado español de valores en la actualidad. Aparición de la BME.
  6. - Clasificación sectorial de las Bolsas Españolas (2009).
  7. Estructura del mercado de valores: principales actores.
  8. - La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
  9. - Bolsas y Mercados Españoles (BME).
  10. - Las Sociedades Rectoras.
  11. - La Sociedad de Bolsas.
  12. - El iberclear: la compensación y liquidación de valores.
  13. - Meffclear.
  14. - Las empresas de Servicios de Inversión.
  15. El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
  16. - El Mercado de corros.
  17. - El Mercado continuo. El SIBE (Sistema de Interconexión Bursátil Español).
  18. - Sistemas Multilaterales e Internalizadores Sistemáticos.
  19. - El Latibex, el Mercado de Valores Latinoamericanos.
  20. - El Mercado Alternativo Bursátil (MAB).
  21. Cómo invertir en bolsa.
  22. Los tipos de órdenes bursátiles.
  23. Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
  24. Los índices bursátiles: el ibex 35.
  25. - Tipos de índices.
  26. - Principales índices bursátiles de las bolsas españolas.
  27. Los activos de renta variable: las acciones.
  28. - El término acción en la Ley de Sociedades Anónimas (LSA).
  29. - Clasificación de las acciones.
  30. - Valoración de las acciones.
  31. - Rentabilidad de las acciones.
  32. - La admisión de acciones a cotización oficial en Bolsa.
  33. - Emisión y colocación de emisiones en el mercado primario.
  34. - Fuentes oficiales de consulta en las emisiones de valores negociables.
  35. - Suspensión y exclusión de acciones de la cotización oficial.
  36. Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
  37. Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
  38. - Las ampliaciones de capital.
  39. - Las reducciones de capital.
  40. - Las ofertas públicas de adquisición (OPAs).
  41. - Las ofertas públicas de suscripción (OPS).
  42. - Las ofertas públicas de exclusión (OPE).
  43. - Las ofertas públicas de venta (OPV).
  44. - Los splits y los contrasplits.
  45. - El canje de acciones.
  46. - Las aplicaciones de las acciones.
  47. - Arbitraje sobre acciones.
  48. - El crédito al mercado.
  49. Los segundos mercados y las acciones de pymes.
  50. El inversor en bolsa.

UNIDAD DIDÁCTICA 8. MERCADOS DE DIVISAS

  1. Las divisas: concepto y clases.
  2. - Las divisas: concepción histórica.
  3. - Las divisas: concepto.
  4. El mercado de divisas.
  5. - El mercado y las relaciones de intercambio. Definición de mercado de divisas.
  6. - El precio de equilibrio en el mercado de divisas.
  7. - Características del mercado de divisas.
  8. - Funciones y participantes del mercado de divisas.
  9. - El mercado español de divisas.
  10. Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
  11. - Definición, expresión de los tipos de cambios y modalidades de los tipos de cambio.
  12. - Variables que determinan el tipo de cambio.
  13. - La cotización en el mercado de divisas: Funcionamiento del mercado de divisas.
  14. Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
  15. - Teoría de la Paridad del Poder Adquisitivo (TPPA).
  16. - Teoría de la Paridad de los Tipos de Interés (TPTI).
  17. - Teoría de Irving Fischer.
  18. - Teoría de las expectativas.
  19. Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.
  20. - Operaciones al contado en el mercado de divisas o Forex.
  21. - Operaciones forward o a plazo en el mercado de divisas o Forex.
  22. - Mercado de derivados.
  23. - Swaps de divisas o tipo de cambio.

UNIDAD DIDÁCTICA 9. FONDOS DE INVERSIÓN

  1. Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa.
  2. - Evolución legal y reglamentaria.
  3. - Fondos de inversión y Sociedades de inversión en compartimentos.
  4. - Instituciones de Inversión Colectiva Libre (IICIL), breve introducción.
  5. - Los ETFs, breve introducción.
  6. Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
  7. - Concepto de inversión mobiliaria.
  8. - Características generales de las Sociedades de Inversión Mobiliaria de carácter financiero (artículos 9 de la Ley y 6 del Reglamento).
  9. - Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM). Concepto.
  10. - Elementos subjetivos en los Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM).
  11. - Los Fondos de inversión por compartimentos en los FIM.
  12. - El contrato constitutivo de los Fondos de Inversión.
  13. - Activos aptos para la Inversión de las IIC de carácter financiero.
  14. - Límites de activos e instrumentos financieros de las IIC de carácter financiero.
  15. - Normas sobre inversiones aplicables a todas las IIC financieras.
  16. - Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (IICIL).
  17. Las IIC de carácter no financiero.
  18. - Definición de las IIC de carácter no financiero.
  19. - Instituciones de Inversión Colectiva Inmobiliaria.
  20. - Otras Instituciones de Inversión Colectiva no financieras.
  21. Fondos de inversión: concepto y características.
  22. - Concepto de Fondo de Inversión.
  23. - Características del Fondo de Inversión.
  24. - Tipos de Fondos.
  25. - Características generales de los Fondos de inversión.
  26. - Aspectos relevantes al contratar un Fondo de inversión.
  27. Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
  28. - Partícipe en un Fondo de Inversión.
  29. - Sociedad Gestora de las Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC).
  30. - La entidad depositaria.
  31. - La Comisión Nacional del Mercado de Valores.
  32. - La gestión activa y pasiva.
  33. - Traspaso entre Fondos.
  34. - Comisiones y otros gastos de los Fondos de inversión.
  35. Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
  36. - Fondotesoros.
  37. Clasificación de los fondos de inversión.
  38. - Los Fondos de Inversión financieros tradicionales (FI).
  39. - Los nuevos Fondos de Inversión financieros: ETF y Hedge Funds.
  40. - Los Fondos de inversión no financieros: Los Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII).
  41. Rentabilidad de los fondos de inversión.
  42. El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
  43. - Consideraciones generales en el seguimiento de una inversión en fondos.
  44. - El método Benchmarck.
  45. - Sharpe ratio.
  46. - Alfa de Jensen (a).
  47. - Ratio Treynor.
  48. Sociedades de inversión: definición y características generales.
  49. - Sociedades de inversión: concepto legal.
  50. - Sociedades de inversión: características generales.
  51. - Las Sociedades de inversión: comisión de control de gestión y auditoría.
  52. - Diferencias entre Sociedades de inversión y Fondos de Inversión.
  53. Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
  54. - Concepto y características.
  55. - Legislación aplicable.
  56. - Fiscalidad.
  57. - Limitaciones a las inversiones.
  58. - Requisitos de funcionamiento.
  59. Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).
  60. - Aspectos fundamentales a tener en cuenta en las SII.
  61. - Las Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario (SOCIMI).

UNIDAD DIDÁCTICA 10. MERCADO DE DERIVADOS

  1. Opciones y futuros. Introducción.
  2. - Opciones y Futuros, una breve aproximación.
  3. - Opciones y Futuros, conceptos básicos.
  4. - Ventajas de utilizar productos derivados.
  5. - Tipos de productos derivados.
  6. Antecedentes de los futuros: los forward.
  7. - De los forward a los futuros.
  8. - Diferencias entre futuros y forwards.
  9. Características principales de los futuros.
  10. Precio teórico de un futuro.
  11. - Precio teórico de un futuro. Definiciones y ejemplos prácticos previos.
  12. - Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre índice bursátil.
  13. - Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre acciones.
  14. Operaciones con futuros.
  15. - Contratos de futuros negociados en MFAO.
  16. - Contratos de futuros negociados en MEFF.
  17. - Contratos de futuros atendiendo al activo subyacente.
  18. Las opciones: concepto y tipos.
  19. - Las opciones. Ejemplo práctico introductorio.
  20. - El contrato de opción. Definición, elementos, tipos y cuadro resumen.
  21. - La prima en los contratos de opción. Definición y clases.
  22. - Factores que inciden en el precio de la opción.
  23. El mercado de derivados en España.
  24. - Los derivados en mercados organizados.
  25. - Los derivados en mercados no organizados.
  26. - Analogías y diferencias entre mercados y productos organizados y OTC.
  27. Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
  28. - Introducción.
  29. - La Cámara de Compensación como garantía.
  30. El concepto de apalancamiento.
  31. Depósitos estructurados y warrants.
  32. - Los depósitos estructurados. Definición y clasificaciones.
  33. - Los depósitos estructurados. Subyacentes o instrumentos de referencia.
  34. - Los depósitos estructurados. Instrumentos derivados más utilizados.
  35. - Los depósitos estructurados. Soportes de emisión.
  36. - Los warrants.

UNIDAD DIDÁCTICA 11. SEGUROS

  1. Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo.
  2. - Definiciones de riesgo.
  3. - Clasificación del riesgo.
  4. - Cobertura de riesgos.
  5. - Principios de la gestión y funcionamiento de empresas aseguradoras.
  6. Marco legal del contrato de seguro.
  7. - Regulación legal y administrativa.
  8. - El contrato y la póliza de seguros.
  9. - Términos del contrato de seguros.
  10. - Los elementos materiales, personales y formales.
  11. - Seguros: clases, contratación y propuesta.
  12. - Duración, cancelación y nulidad en un contrato de seguros.
  13. - El siniestro. Declaración. Plazos de comunicación. Peritación. Mora en el pago.
  14. - Obligaciones del asegurador y el asegurado. El Consorcio de Compensación de Seguros (CCS).
  15. Aspectos generales de las coberturas personales.
  16. Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked.
  17. - Los seguros de vida (para caso de fallecimiento).
  18. - Los seguros de vida (para caso de vida o supervivencia).
  19. - Los seguros de vida mixtos.
  20. - Los seguros de vida vinculados con operaciones financieras.
  21. - Los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS).
  22. - Los seguros de dependencia.
  23. Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad...
  24. - Los productos ahorro-previsión.
  25. - Los seguros de accidentes.
  26. - Los seguros de enfermedad.
  27. Planificación de estructuras personales.
  28. - ¿Cuáles son las motivaciones internas?
  29. - ¿Quién es el oferente?
  30. - ¿Cuáles son las características globales del producto de inversión?
  31. - ¿Cuáles son las características del producto oferente?
  32. - ¿Cuáles son las recomendaciones de la CNMV?
  33. - ¿Cuáles son las últimas consideraciones informativas?
  34. - Obligaciones del consumidor.
  35. - La legislación que protege al inversor.
  36. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
  37. Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
  38. - Factores de los que dependen los flujos de gasto e ingreso en la jubilación.
  39. - Aspectos claves en la evolución de los ingresos.
  40. - El inventario y el presupuesto de jubilación.
  41. Opciones de reembolso y rescate.
  42. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

UNIDAD DIDÁCTICA 12. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

  1. Depósitos y cuentas bancarias.
  2. - Depósitos primarios.
  3. - Depósitos estructurados.
  4. Activos de renta fija y renta variable.
  5. - Fiscalidad general de los activos de renta fija.
  6. - Fiscalidad general de los activos de las acciones.
  7. Derivados financieros.
  8. - Régimen fiscal de futuros y opciones en el IRPF.
  9. - Régimen fiscal de futuros y opciones en otros impuestos.
  10. Fondos y sociedades de inversión.
  11. - Fiscalidad de las Sociedades y Fondos de Inversión.
  12. Seguros y unit linked.
  13. - Fiscalidad del contrato de seguros o similares. Aportaciones.
  14. - Fiscalidad del contrato de seguros de vida o invalidez: Prestaciones.
  15. - Fiscalidad de los Unit Linked.
  16. - Fiscalidad del seguro personal voluntario de accidentes.
  17. - Fiscalidad del seguro personal de enfermedad.
  18. - Fiscalidad del seguro público.
  19. Planes de pensiones.
  20. - Fiscalidad de los planes de pensiones.
  21. - Fiscalidad de las mutualidades de previsión social (artículo 51.2 del IRPF).
  22. - Fiscalidad de los Planes de Previsión Asegurados (PPA) (artículo 51.3 del IRPF).
  23. - Fiscalidad de los Planes de Previsión Social Empresarial (PPSE) (artículo 51.4 del IRPF).
  24. - Fiscalidad de los seguros privados que cubren dependencia severa o gran dependencia (artículo 51.5 del IRPF).
  25. - Fiscalidad de las aportaciones a patrimonios protegidos de discapacitados (artículo 53 del IRPF).
  26. - Fiscalidad de los planes de jubilación.
  27. - Fiscalidad de las aportaciones de los cónyuges (artículo 51.7 del IRPF).
Información y Características

“Formación e-learning del Grupo PSIQUE”:

Actividades formativas:

Solemos realizar cursos propios, de temáticas diversas (gestión empresa, soft skill, venta y marketing, idiomas, seguridad e informática, ISO – Calidad – I+D+I, Igualdad, Idiomas, etc.). Estas actividades son fruto de la experiencia con nuestros clientes y si se requiere desarrollamos planes y actividades formativas “personalizadas y/o a medida”.

Metodología:

Dependiendo del diseño de nuestras intervenciones debemos reunir más de una estratégica y metodología (ej. Mixtas). A continuación, presentamos las metodologías “tipo”:

  • Online / Distancia: Operamos con plataformas “web” de formación que nos facilitan operar con cursos e-learning – streaming. Las actividades formativas se presentan en varios formatos, generalmente trabajamos con “Cursos paquetizados” tipo scorm.
  • Presencial/ Blended o mixta: Estas activades solemos desarrollarlas en las instalaciones de los clientes empresa y a veces se combinan o complementar con formación online, en este caso hablamos de Blended o Mixta ya que se trabaja empleando más de un sistema ej. Presencial + e-learning.
  • Servicios y Cursos: Personalizadas, adaptadas y/o enriquecidas, estructuradas, asequibles y diversificadas.
  • Cursos Personalizados: Nuestra consultoría y Departamento de formación analiza las necesidades y requisitos de los clientes, para poder ofrecer un servicio a medida/personalizado.
  • Cursos Online – e-learning: Del catálogo de cursos online el alumno podrá ver cursos de especialidades diversas y de diferente tipo. Estos cursos los ofrecemos de forma “paquetizada”, es decir presentamos cursos e-learning muy estructurados.

Dependiendo de las necesidades y del cliente ampliamos y/o personalizamos y/o adaptados, es decir que los completamos, incluso hay actividades formativas que trabajamos conjuntamente o cooperando con otras entidades.

Nuestras actividades e-learning las diferenciamos en cursos y servicios:

 

Servicios relacionados con los cursos:

  • Acreditaciones Inglés, Microsoft, Apostilla de la HAYA, etc.
  • Cursos Contenidos; para alumnos con facilidad aprendizaje que prefieren trabajar de forma autónoma- modalidad autoaprendizaje.
  • Cursos para empresas, adaptando a las normativas “FUNDAE” (“bonificados”).Servicio “empleabilidad” para empresas y alumnos.
  • Servicios para academias y docentes que desean ofrecer a sus clientes cursos e-learning.

 

    Información Técnica.

    Cursos e-learning. Información Técnica.

     

    Información del curso: Descripción, Objetivos, Temario, etc. En la ficha del curso o del servicio, tienen a su disposición la información del curso y/o temario, etc. Evidentemente podrán consultar si precisan alguna aclaración. A continuación, procedemos a exponer información referente a los cursos e-learning y el servicio.

    • Cursos Digitalizados: solemos trabajar con cursos Scorm. Es un modelo para la digitalización de la información que permite generar contenidos y material pedagógico. No es un simple pdf es un modelo de digitalización de contenidos.
    • Cursos Estructurados: la información, está dispuesta por módulos, unidades didácticas, autoevaluaciones y finalmente examen/es finales. Hablamos de cursos “paquetizados” ya que la información, los ejercicios, etc. se han clasificado y pautado. De tal forma que permite un trabajo autónomo por parte del alumno.
    • Campus Online o Plataforma virtual de formación: herramienta web para gestionar los cursos o formación. El alumno dispone de esta herramienta para poder ver los cursos, su contenido, además de espacios o funcionalidades para facilitar su aprendizaje en este mismo entono web, ejemplo: encontrar los contenidos de los cursos, emails para contactar por ejemplo con SAT, sub-rayadores, auto-evaluaciones. Dependiendo de los espacios web, se podrá encontrar con unas u otras funcionalidades. Los alumnos comentan que son herramientas bastante intuitivas y de fácil manejo.
    • T’ Plataforma – Campus: Tiempo máximo de acceso para utilizar a la Plataforma virtual de formación. Es el tiempo de acceso (generalmente días o meses) que el alumno contrata para realizar el “curso”. Durante este tiempo el alumno podrá acceder a cualquier hora, si se trata de un curso individual o que no debe esperar a un grupo clase para realizar actividades. Se ofrece un tiempo que, por media, es bastante superior a lo que los alumnos necesitan. El curso finaliza al terminar este periodo de tiempo, o antes si el alumno finaliza el curso – actividad formativa.
    • Ampliaciones T’ plataforma: en el caso improbable que fuera necesario ampliar este tiempo de acceso no hay problema; el alumno debe contactar con nuestro equipo y le estudiaremos el sistema más ágil y económico para ampliar este tiempo. Recordar que nuestro interés es que los alumnos terminen los cursos con éxito. Pero al mismo tiempo os pediremos que seáis diligentes, que no abandonéis por desidia el curso, que lo finalicéis.
    • Horas del curso Es el número de Horas del curso, el que figurará en el Título o Diploma junto con el nombre del curso. Para el cálculo generalmente se ha tenido en cuenta nº horas máximas que otros alumnos han empleado, tiempo y horas aconsejadas por los expertos y tiempo promedio que se deja para el trabajo autónomo por parte del alumno, es decir no son horas sólo efectivas y/o lectivas.
    • Soporte SAT; servicio atención técnica. Nuestros alumnos podrán contactar en caso de problemas de tipo técnica. Se les facilita el contacto desde el propio “CAMPUS”.
    • Soporte pedagógico/Docente: Nuestros Docentes y Tutores son profesionales seleccionados y que reúnen las competencias necesarias para realizar las funciones de soporte pedagógico y docente/tutor. De acuerdo con el tipo de convocatoria y de forma estándar trabajamos con:
      • Tutor “g”: Tutor o docente que genera o enriquece contenidos y actividades en los cursos. Suelen ser expertos en materias especialidades muy concretas. Suele trabajar con grupos de alumnos – grupo de trabajadores.
      • Tutor “s”: La mayoría de los cursos tutorizados e-learning del mercado tienen este servicio. Muchas veces son cursos individuales, permiten que el alumno de forma individual y con autonomía realice el curso y además tiene el tutor para resolver dudas y sobre estas consultas se realiza el “seguimiento”.
      • Contenidos (o Autoformación): Esta convocatoria se crea a partir del interés de los alumnos que nos conocían, sabían de nuestros cursos y además suelen preferir un modelo de auto-aprendizaje. El alumno hace su trabajo con total autonomía, autodidacta. Por ello hablamos de un modelo de autoformación. Se ofrece el servicio de SAT. Si fuera el caso que con posterioridad el alumno requiriera de un tutor, existe la posibilidad de contratar un nº de horas o consultas con un Tutor, antes deben contactar para valorar la necesidad.
    • Evaluación: Los cursos e-learning tendrán su evaluación final, pero también presentamos las autoevaluaciones con el objetivo de facilitar la formación y valorar el progreso.

    La evaluación final es un examen que el alumno debe SUPERAR CON ÉXITO para superar el curso y obtener su diploma o título. Se especifica en la descripción del curso o al acceder a este. Generalmente solicitamos una nota igual o superior de 5 en la escala de 0 a 10 o del 50 % de la escala con la que se trabaja.

    • OBTENCIÓN DEL TÍTULO. –.Para tener acceso al Título o Diploma el alumno debe hacer superado el 75 % de los contenidos del curso (“temario”) y haber superado con éxito la/s evaluaciones que se le presentan, una nota igual o superior a la media ej. nota 5 en una escala de 0 a 10. En casos especiales o diferentes se informará durante el curso.
      • Títulos o Diplomas. – Los Títulos y Diplomas, son documentos que avalan que los alumnos han superado con éxito la formación. Son Títulos Propios avalados por PSIQUE Group y dependiendo del curso o actividad formativa se registran de forma nominal en entidades o instituciones que destacan por su notoriedad, tales como:.
        • Registro en EALDASA. O Títulos avalados por entidades como Universidad.
        • títulos avalados por Universidad u otros centros. Los títulos avalados por la UNIVERSIDAD, o otros centros. En estos casos en el título generalmente suele ser avalado por estas universidades, si bien el alumno antes debe abonar las “tasas” universitarias para la obteción del título.

    Título Propio, no oficial, han sido de utilidad en casos como oposiciones, promociones internas (según convocatoria o criterios de la oposición/promoción), en procesos de Selección de personal y evidentemente cuando la actividad formativa la desarrollamos para una empresa, pertenecen al Plan de formación de esa empresa y por consiguiente tiene un valor para esta organización.

    • Espacio “Empleabilidad”. Ofrecemos a nuestras empresas y alumnos, la posibilidad de publicar las posiciones que desean cubrir mediante:
    Prácticas – Ofertas de Empleo – Proyectos para Freelance.

     

    Los alumnos podrán registrarse en este espacio gratuitamente al menos durante el tiempo en el que realizan la formación y solemos ampliar unos 6 a 12 meses una vez finalizada la formación.

    PSIQUE Group, también les facilita el acceso al portal de empleo con el que se gestionan estas ofertas. Siendo los clientes (empresa y candidato o alumno) quienes directamente generan el contacto y la relación entre ellos.

     

    Nuestros servicios de consultoría gestiona o colabora para realizar servicios: PRÁCTICAS EXTRACURRICULARES  entre Universidad y empresa, SELECCIÓN DE PERSONAL, INTERMEDIACIÓN LABORAL, etc. Para beneficiarse de ello el alumno debe estar registrado en el espacio y en el portal de empleo. Posteriormente debe darse de alta en las ofertas o posiciones en las que desea manifestar su interés. Son gestiones online generalmente.

     

    • Ampliaciones / Extras: en caso que el alumno tuviera una necesidad concreta para ampliar o valorar otros complementos, por favor contacte con nosotros; estudiaremos su demanda y convenientemente intentaremos presentar la propuesta que creemos la más idónea.

     

    • Ampliar Actividades
    • Ampliar Temario
    • Ampliar la actividad formativa
    • Ampliar dedicación tutor
    • Cambiar curso
    • Ampliar horas curso
    • Ampliar Tiempo Acceso al curso
    • Etc.

    Imágenes – “demo”:  ejemplo de uno de nuestros “CAMPUS y CURSO e-learning”

    Hemos considerado de interés exponer unas imágenes que muestran una de nuestras plataformas. Intentamos dar una información lo más clara y amplia precisamente para que nuestros clientes y alumnos conozcan nuestros servicios, las características y condiciones. Indicar que operamos con otras plataformas, si bien en el caso de formación hay funcionalidades similares, aunque no todas serán iguales.

      PREGUNTAS FRECUENTES (FAQ)

      1. ¿Cómo debo contratar un curso?

      Usted puede contratar el curso a través de nuestro e-commerce o tienda virtual. Pasos:

      a.- Elegir el curso de su interés y selecciónelo para la tienda virtual.

      b.- Dirigirse a la tienda y contratar. Elija modalidad de pago.

      • Transferencia Bancaria: Método que seguimos recomendando USTED se dirige a su entidad bancaria y realiza el pago directamente.
      • “Tarjeta de crédito”: La pasarela de pago con la que opera siempre será de SU ENTIDAD BANCARIA, recomendamos conocer este sistema.
      • Otros Sistemas según zona: En caso de interés podrá consultarnos.

      Una vez Usted finalice la contratación puede obtener su pedido/factura de esta operación a través de la web.

       

      2.- Pagos aplazados o financiados: Muchos de estos servicios son de empresas externas a PSIQUE Group. PSIQUE Group tan sólo facilita la información, pero no realiza el servicio. Las condiciones, precios y el sistema operativo los marca estas empresas externas. PSIQUE Group no puede realizar ningún tipo de acción o intervención como por ej. aplazamientos o negociación. PSIQUE Group no interviene.

      Psique Group si puede ofrecer un sistema para “pagos fraccionados”, son acuerdos personalizados. Sólo para alumnos – clientes con los que ya hemos trabajado con anterioridad y de forma exitosa (que han mostrado interés por las actividades formativas, etc.).

       

      3.- Una vez he contratado el curso, ¿cuándo y cómo puedo empezar?

      Una vez el curso esté contratado, PSIQUE Group procederá a validar el pedido y el tipo de servicio solicitado. Si todo es conforme se procede a iniciar la gestión del ALTA del servicio.

      Se le enviará un email comunicándole EL CAMPUS (campus de nuestra marca EALDASA) con el que podrá trabajar, así como las claves de acceso e instrucciones.

      Precisamos un tiempo, aproximado, entre 24 h. – 48 h. laborales para poder tramitar y gestionar la ALTA del servicio.

      Una vez Usted acceda al CAMPUS, recomendamos:

      a.- Cambiar la contraseña – PONGA SU PROPIA CONTRASEÑA

      b.- RECORDAR las claves de acceso y el link del campus que le hemos ofrecido (anóteselas). Nuestra marca EALDASA trabaja con varias plataformas, por eso es importante que el alumno conozca el CAMPUS con el que opera.

      c.- Al acceder, por favor no inicie el curso. Recomendamos Visite y se familiarice con el CAMPUS y sus funcionalidades, En caso de formación grupal también con funcionalidades de grupo, ej. puede ser que se abra un Foro – grupo.

       VER TODAS LAS PREGUNTAS FRECUENTES
        2. Pagos aplazados o financiados

         Muchos de estos servicios son de empresas externas a PSIQUE Group. PSIQUE Group tan sólo facilita la información, pero no realiza el servicio. Las condiciones, precios y el sistema operativo los marca estas empresas externas. PSIQUE Group no puede realizar ningún tipo de acción o intervención como por ej. aplazamientos o negociación. PSIQUE Group no interviene.

        Psique Group si puede ofrecer un sistema para “pagos fraccionados”, son acuerdos personalizados. Sólo para alumnos – clientes con los que ya hemos trabajado con anterioridad y de forma exitosa (que han mostrado interés por las actividades formativas, etc.).

         

          3. Una vez he contratado el curso, ¿Cuándo y cómo puedo empezar?

          Una vez el curso esté contratado, PSIQUE Group procederá a validar el pedido y el tipo de servicio solicitado. Si todo es conforme se procede a iniciar la gestión del ALTA del servicio.

          Se le enviará un email comunicándole EL CAMPUS (campus de nuestra marca EALDASA) con el que podrá trabajar, así como las claves de acceso e instrucciones.

          Precisamos un tiempo, aproximado, entre 24 h. – 48 h. laborales para poder tramitar y gestionar la ALTA del servicio.

          Una vez Usted acceda al CAMPUS, recomendamos:

          a.- Cambiar la contraseña – PONGA SU PROPIA CONTRASEÑA

          b.- RECORDAR las claves de acceso y el link del campus que le hemos ofrecido (anóteselas). Nuestra marca EALDASA trabaja con varias plataformas, por eso es importante que el alumno conozca el CAMPUS con el que opera.

          c.- Al acceder, por favor no inicie el curso. Recomendamos Visite y se familiarice con el CAMPUS y sus funcionalidades, En caso de formación grupal también con funcionalidades de grupo, ej. puede ser que se abra un Foro – grupo.

            SOLICITAR INFORMACIÓN Y BECAS DE ESTE CURSO

            Aceptar políticas:

            8 + 11 =